El Lavado de Dinero, qué es y por qué debe importarte

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El lavado de dinero se produce en prácticamente todos los países del mundo y un esquema simple normalmente la transferencia de dinero entre diferentes países para ocultar su origen. En este artículo, vamos a aprender cuál es exactamente el lavado de dinero y porque es necesario, que lava y dinero como lo hacen, y qué medidas están tomando las autoridades para tratar de evitar este tipo de transacciones.

El Lavado de Dinero, qué es y por qué debe importarte

Principios básicos de lavado de dinero

El lavado de dinero, en términos simples, es el acto de hacer dinero de “El Origen” parecen provenir de “Fuente B”. En la práctica, los criminales están tratando de ocultar el origen del dinero de actividades ilícitas por lo que parece que se obtuvo de fuentes legales. De lo contrario, no pueden utilizar el dinero, ya que estaría vinculada a actividades criminales y la policía se bloquearían.
Los delincuentes que necesitan lavar dinero son narcotraficantes, estafadores, políticos corruptos, funcionarios, miembros de la banda, los terroristas y los defraudadores. Los traficantes de drogas necesitan buenos sistemas de lavado porque tienen que ver casi exclusivamente con dinero en efectivo, lo que provoca todo tipo de problemas logísticos. El dinero en efectivo no sólo llama la atención de la policía, sino también du pesado.

Un millón de dólares en cocaína pesa aproximadamente 20 kg, mientras que un millón de dólares en billetes pesa alrededor de 110 kg.

El proceso básico de lavado de dinero tiene tres etapas:

Colocación – en esta etapa, el criminal pone el dinero sucio en una institución financiera legítima. Esto sucede generalmente en forma de depósitos bancarios en efectivo. Es la etapa más arriesgada del proceso de lavado ya que se requieren grandes cantidades de dinero mucho la atención, y los bancos de informar sobre transacciones de alto valor. Así que muchos de ellos son pequeños depósitos de burlar.

Ocultamiento – está enviando el dinero a través de diversas transacciones financieras para cambiar su forma y difíciles de rastrear. El enmascaramiento puede realizarse a través de varias transferencias de un banco a otro; transferencias electrónicas entre varias personas diferentes cuentas en varios países; hacer depósitos y retiros con el fin de cambiar el equilibrio de las cuentas; cambiar moneda y la compra de artículos caros (barcos, casas, coches, diamantes) para cambiar la forma de dinero. Es la fase más compleja del plan de lavado, y su objetivo es más difícil posible el rastreo del origen del dinero sucio.

Integración – en esta etapa, el dinero se reincorpora al sistema económico de una manera legítima – parece que es de una transacción legal. Esto se puede hacer a través de una transferencia bancaria a la cuenta de una empresa local en la que el criminal “invierte” a cambio de participación en las ganancias; la venta de un yate comprado durante la fase ciega; o la compra de una clave de ranura de una empresa de la que es propietario el criminal $ 10 millones. En esta etapa, el criminal puede utilizar el dinero sin ser atrapado. Es muy difícil para coger un criminal durante la fase de integración si no hay documentación durante las fases anteriores.

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